5月发生的企业社会责任警示事件中，合规管理、安全与健康、消费者权益成为突出议题，各议题间相互交叉。其中，金融行业的管理失范频发，自今年一月观察至今，已连续五个月位居榜首，本月警示事件数量占全体样本事件的三成以上，被处罚金额约4亿；互联网信息服务行业监管失察、消费者权益屡被侵犯，互联网平台生态堪忧。

据第47次《中国互联网络发展状况统计报告》显示，截至2020年12月，我国网民规模达9.89亿，互联网普及率达70.4%。我国互联网及其信息服务俨然成为整个社会的毛细血管，一方面对于社会生活的渗透不断深入，另一方面对于经济社会发展的支撑作用也在不断增强。

同时，处于现代经济核心地位的金融行业，宏观上是调节国民经济的杠杆，微观上是勾连整个社会生活的命脉。国家统计局发布的《2020国民经济和社会发展统计公报》显示，2020年金融业增加值达8.4万亿，其GDP占比高达8.3%，其责任与合规管理也就愈发重要。

不可忽视的是，无论是在互联网还是金融行业，履行社会责任的“灰色地带”仍然存在，政府监管仍有漏洞，企业合规管理频频失范，不少企业试图打擦边球触碰行业红线。在5月，企业违规收集与使用用户信息、产品虚假宣传、损害消费者的安全与健康、违规放贷等现象频出，整体的运营生态与对消费者的责任意识有待改善与提高。

2021年5月，南方周末中国企业社会责任研究中心共收集筛选了150件企业社会责任警示事件。从涉及的社会责任议题看，合规管理领域的事件最多，占比30.67%；加之责任治理和公平运营领域分别占比13.33和7.33%，企业的社会责任治理相关警示事件占比超五成。从行业分布看，金融业、加工制造业与互联网信息服务行业位列前三，占比近八成。

图1.5月企业社会责任警示事件议题分布比例

图2.5月企业社会责任警示事件行业分布（单位：件）

5月份的合规管理警示事件共计46件，且集中于金融领域。如部分银行机构管理失范，违规开展房地产融资业务、贷前审查及贷后管理不严等违规行为频发，非银行金融机构违规担保、披露虚假信息等。

值得注意的是，3月份，银保监会会同住建部、人民银行印发《关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》，遏制“经营贷”违规流入房地产领域。各机构联合开展一次经营用途贷款违规流入房地产问题专项排查，于2021年5月31日前完成排查工作，并加大对违规问题督促整改和处罚力度。5月17日，中国银保监会分别对华夏银行、渤海银行、中国银行、招商银行、东亚中国作出行政处罚决定，并开出巨额罚单，罚没金额合计约3.66亿元。

自防范化解重大金融风险攻坚战以来，金融政策持续加码，银行业和非银行金融机构针对不同行业企业特点，发挥自身客群定位和能力，差异化优势互补，形成层次丰富的供给机构，助力受疫情持续影响的行业企业恢复发展活力。同时，金融监管力度不断加强，银保监会对各类金融市场乱象保持处罚问责高压态势，金融业整体可持续发展态势向好。

但是，在巨大利益面前，部分金融机构规范管理缺失，社会责任意识淡薄，违规行为屡禁不止，对社会整体平稳发展造成不利影响。银行保险机构应坚守社会责任，持续强化内部控制，切勿业务违规、以身试法。

我国进入新发展阶段，深入贯彻新发展理念，推进供给侧结构性改革，构建国内国际双循环相互促进的格局，是未来发展的重中之重。从金融角度来看，实现金融行业良性循环，良好的公司治理是银行保险机构健康稳健发展的基础。银行保险机构必须健全公司治理结构，加强合规建设，依法审慎经营，服务实体经济，保护金融消费者合法权益，确保国家各项重大政策贯彻落实。

在5月收集的150件企业社会责任警示事件中，互联网信息服务行业占比约21%，涉及议题覆盖消费者权益、合规管理、责任治理、安全与健康等各领域，其中，消费者权益议题居多，且议题相互交叉。违法收集用户个人信息、虚假宣传诱导消费、食品质量不过关等问题凸显，这背后是互联网企业责任意识的淡薄与对消费者权益保护的漠视，促进互联网生态的良性循环成为当务之急。

近年来，我国相继发布了《网络信息内容生态治理规定》《中华人民共和国网络安全法》《关于促进平台经济规范健康发展的指导意见》等相关政策，一方面规范企业在网络平台的行为，另一方面保护消费者的权益，促进互联网平台的规范发展。

随着我国的互联网发展进入下半场，“服务”与“价值”逐渐被重视。企业发展面临新的机遇，但也必然面临新的挑战，整治互联网行业生态、规范企业社会责任、保护消费者权益或将成为重点维度。

在顶层设计层面，要强化前瞻布局，营造良好数字生态，如政策的帮扶与管理，十四五规划中就把营造良好数字生态作为发展目标之一；在具体执行层面，一是要将企业发展与社会责任的履行深度捆绑，将社会责任纳入企业发展理念之中；二是各企业之间互通有无，分享先进管理与治理经验，取得经济与社会效益的双赢；三是要强化网络空间的监管，加大惩治力度，积极树立典型，以良币驱逐劣币，促进互联网生态的良性循环。

5月十大企业社会责任警示事件

一、江苏中通“宠物盲盒事件”

涉及领域：责任治理

事件回顾：5月11日，网友爆料在苏州中通快递中转站发现宠物盲盒。经初步调查，共发现寄递活体动物的快件13件，动物均已死亡。该事件目前已立案调查，并向涉嫌收寄不能确定安全性物品的无锡中通快递有限公司送达行政处罚意见告知书。