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监管动态

科创板做市制度正式实施

科创板做市商制度来了！证监会 13 日正式发布《证券公司科创板股票做市交易业务试点规定》（下称《做市规定》），自发布之日起实施。《做市规定》共十七条，主要包括做市商准入条件与程序、内部管控、风险监测监控、监管执法等内容。规则发布后，符合条件的证券公司可按照要求，向证监会申请科创板股票做市交易业务试点资格。

上交所同步发布《上海证券交易所科创板股票做市交易业务实施细则（征求意见稿）》（下称《实施细则》）和《上海证券交易所证券交易业务指南第 X 号——科创板股票做市（征求意见稿）》（下称《业务指南》），并向市场公开征求意见。

据悉，下一步，证监会将指导上海证券交易所做好风险监测与日常监管，稳妥推进科创板股票做市交易业务试点。

央行：互金专项整治工作顺利完成，立案查处了非法集资案件 2.5 万起

5 月 12 日，中国人民银行副行长陈雨露谈及防范化解重大金融风险时介绍，我国金融体系长期积累的风险点得到了有效处置，金融风险整体收敛、总体可控。按照市场化、法治化的原则，对重点高风险企业集团、高风险金融机构进行了 " 精准拆弹 "，高风险中小金融机构的数量已经大幅度下降。同时，全面清理整顿金融秩序，影子银行乱象得到了有效整治，近 5000 家 P2P 网贷机构已经全部停业，互联网金融风险的专项整治工作顺利完成，立案查处了非法集资案件 2.5 万起，将互联网平台企业金融业务全部纳入了监管。

央行：2022 年以来已上缴结存利润 8000 亿元，相当降准 0.4 个百分点

5 月 10 日，央行国库局局长董化杰在留抵退税新闻发布会上表示，为保障财政支出强度，支持税务部门加快办理留抵退税，人民银行靠前发力，根据退税进度，加快向中央财政上缴利润的节奏，2022 年以来，已累计上缴结存利润 8000 亿元，全年上缴利润将超 1.1 万亿元。已上缴结存利润 8000 亿元相当于降准 0.4 个百分点，与其他货币政策操作相互配合，保持流动性合理充裕。央行上缴利润也将通过财政支出下沉基层、直达市场主体，预计上缴超万亿元结存利润将拉动全年广义货币（M2）增速约 0.5 个百分点，很好体现了货币政策与财政政策的协同配合。

证监会：目前市场杠杆资金风险可控，着力稳预期、稳市场主体、稳资金面

5 月 10 日，证监会副主席王建军表示，目前，市场杠杆资金规模有限、风险可控。王建军表示，市场短期波动不会改变我国资本市场长期向好的大趋势。资本市场投资要坚持价值投资、长期投资。下一步，证监会将在国务院金融委的统一指挥协调下，坚持建制度、不干预、零容忍的方针，坚持市场化、法治化、国际化的改革方向，着力稳预期、稳市场主体、稳资金面、稳市场行为，持续巩固市场平稳运行的基础。

银保监会：发布《关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》

5 月 10 日，中国银保监会近日印发《关于规范和促进商业养老金融业务发展的通知》，一是明确了商业养老金融的发展理念，支持和鼓励银行保险机构发展相关业务，丰富产品供给。二是突出养老属性，规定了银行保险机构开展商业养老金融业务的基本标准和原则。三是强调银行保险机构要充分披露信息，开展消费者教育，培育养老金融理念。四是对银行保险机构开展商业养老金融业务组织实施、管理机制、费用政策等方面提出了基本要求，并明确了不规范业务的清理安排。

央行：不将房地产作为短期刺激经济的手段，坚持稳地价、稳房价、稳预期

5 月 9 日，央行发布 20221 年第一季度中国货币政策执行报告。在下一阶段主要政策思路上强调，要牢牢坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，坚持不将房地产作为短期刺激经济的手段，坚持稳地价、稳房价、稳预期，稳妥实施房地产金融审慎管理制度，支持各地从当地实际出发完善房地产政策，支持刚性和改善性住房需求，加大住房租赁金融支持力度，维护住房消费者合法权益，促进房地产市场健康发展和良性循环。

券业版 " 个人征信系统 " 或将推出，涉及 35 万从业人员

5 月 9 日，中国证券业协会近日起草《证券行业执业声誉信息管理办法（审议稿）》，在履行相应程序后，《执业声誉管理》将正式发布。根据《执业声誉管理》，所有证券从业人员的基本信息、奖励信息、违法失信信息、其他正面信息（在文化建设中表现突出；积极履行社会责任等）、其他负面信息（与证券业务有关且违法违规，涉及降级降职、免职撤职、解除劳动合同或委托合同、解聘、劝退、辞退、开除等内部处分处理决定；党内警告等）都将被系统记录。

银保监会：养老储蓄有三种类型，尽快开展商业养老金业务试点

5 月 13 日，银保监会有关部门负责人表示，为进一步丰富第三支柱养老金融产品供给，银保监会正在会同人民银行研究推出特定养老储蓄业务试点。特定养老储蓄业务兼顾普惠性和养老性，产品期限长、收益稳定，本息有保障，可满足低风险偏好居民的养老需求。初步拟由工、农、中、建四家大型银行在部分城市开展试点，单家银行试点规模初步考虑为 100 亿元，试点期限暂定一年。特定养老储蓄产品包括整存整取、零存整取和整存零取三种类型，产品期限分为 5 年、10 年、15 年和 20 年四档。

行业动态

中国建设银行机构业务部原总经理黄曦接受纪律审查和监察调查

5 月 11 日，据中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组、吉林省纪委监委消息：中国建设银行机构业务部原总经理黄曦涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻中国建设银行纪检监察组纪律审查和吉林省监察委员会监察调查。

中国联通董事长刘烈宏出任招联消费金融董事长

5 月 12 日，招联消费金融在中国债券信息网披露了董事长变更的公告。公告显示，刘烈宏担任该公司董事长。上述变更符合公司法及公司章程等规定，不影响该公司的政策经营，且不会对该公司的偿债能力产生不利影响。据中国联通年报披露，刘烈宏出生于 1968 年 10 月，1990 年 7 月参加工作，自 2021 年 9 月起担任中国联通董事长，具有丰富的管理及信息产业从业经验。

华融消金换帅，宁波银行远程银行部总经理周俊将出任董事长