案发后，该公司向上述327户退还本金7654.4万余元，兑付利息4201.万余元。该327户目前在宝应某房地产开发公司集资余额为1.49亿余元。

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2005年9月至2015年10月间，宝应某房地产开发公司违反国家金融管理法规，采用口口相传的方式，以月息一分至三分不等的利率，先后向327户社会不特定对象非法吸收开发房地产项目资金，收取本金总计1.9亿余元。

2016年6月，市民阿俊（化名）发现身份证被人冒用办理信用卡，且该卡已透支，并遭银行催款，遂向银行反映情况。

经查，2012年起，胡某多次借用阿俊等人的身份信息办理信用卡自己使用，合计骗得12.9万余元。

金额达上亿元，老板获刑5年

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同月30日，涉事银行报案，蜀冈-瘦西湖风景名胜区公安分局立案侦查，同年8月24日15时许，犯罪嫌疑人胡某被抓获。

典型案例

昨天下午，扬州市检察院召开新闻发布会，发布近年来我市两级检察机关惩防金融犯罪工作情况及典型案例。据了解，2016年1月至今年8月，我市两级检察机关共受理各类金融犯罪案件216件449人，其中，超五成系非法集资犯罪案件。

60人中招，“老板”获刑11年

记者刘娟

经江都区检察院提起公诉，江都区法院于2017年11月15日作出判决：徐某因犯集资诈骗罪，被判处有期徒刑11年，并处罚金20万元，剥夺政治权利两年；王某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑3年6个月，并处罚金10万元。

经宝应县检察院提起公诉，宝应县法院于2018年3月20日作出判决：宝应某房地产开发公司因犯非法吸收公众存款罪，被判处罚金30万元；公司法定代表人何某因犯非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑5年，并处罚金10万元。

检察官提醒广大市民，投资者在投资理财时，一定要提高风险意识，拒绝高利诱惑，避免个人财产遭受损失。通讯员杨真

检察官说法

统计显示，2016年1月至2018年8月，扬州市两级检察机关受理各类金融犯罪审查逮捕案件179件215人，占审查逮捕案件受理总数的4.5%和4%，其中，批准逮捕155件185人；共受理各类金融犯罪审查起诉案件216件449人，占审查起诉案件受理总数的1.8%和2.5%，其中，提起公诉172件374人。在受理的审查逮捕案件中，超过五成是非法集资犯罪案，达到134件151人（其中非法吸收公众存款案126件142人，集资诈骗案8件9人）。

非法吸收公众存款

沈江江绘

冒用他人身份证办卡透支

新闻背景

受理216件金融犯罪案

如何避免非法集资

2015年6月至2016年12月间，徐某先后在扬州市江都区大桥镇、吴桥镇设立扬州尚源资产管理公司。其未经金融主管部门依法批准，为虚构的扬州亮丰投资管理公司、扬凯财富管理公司对外借款进行担保，通过发传单等方式向社会公开宣传，以购买理财产品的形式向60余名群众非法集资，集资款主要用于归还个人债务、支付利息及日常开支，共吸收本金260余万元，实际骗得230余万元。其间，王某借助曾在邮政储蓄银行工作的经历，帮助徐某向30余名群众非法集资130余万元，造成实际损失121余万元。

经邗江区检察院提起公诉，邗江区法院于2017年7月13日作出判决：胡某因犯信用卡诈骗罪，被判处有期徒刑5年，并处罚金8万元。

超五成系非法集资犯罪

虚构业务集资诈骗

在办案过程中，检察官分析发现，近年来的非法集资案中，犯罪嫌疑人多以成立合法公司从事经营活动为掩护，编造各种名目的“投资项目”，通过宣传经营项目、签订投资协议等“合法”方式掩盖非法集资目的，极具欺骗性。但是，不管他们名目如何翻新，运作模式大致相同——公司总部多在外地，业务内容多为不具有真实商品消费内容的订单消费，涉案资金多流往外地，案发后可供查扣的涉案财产较少。对外宣传的方式基本为召开酒会、播放宣传片、发放宣传册、口口相传等。