（该违规事实下具体违法行为已由属地监管部门处罚。）2.民生银行总行违反内控指引要求计量转贴现卖断业务信用风险加权资产 3.民生银行总行案件风险信息报送管理不到位 4.民生银行总行未有效管理承兑业务 5.民生银行总行办理无真实贸易背景承兑业务 6.民生银行总行承兑业务质押资金来源为本行贷款 7.民生银行银川分行为已注销法人公司办理票据贴现业务 8.民生银行杭州分行为票据中介办理票据贴现业务 9.民生银行上海自贸区分行为票据中介办理票据贴现业务10.民生银行福州分行转贴现卖断业务担保情况数据严重失实 11.民生银行苏州分行转贴现卖断业务担保情况数据严重失实 12.民生银行郑州分行转贴现卖断业务担保情况数据严重失实等问题

存在，责令民生银行股份有限公司改正，并给予合计 700 万元罚款的行政处罚。2019 年 4 月 2 日，

大银保监罚决字〔2019〕76 号行政处罚信息公开表显示，公司以贷收贷，掩盖资产真实质量，以贷转存，虚增存贷款规模，被处以罚款 100 万元；大银保监罚决字〔2019〕78 号行政处罚信息公开表显示，公司贷后管理不到位，银行承兑汇票保证金来源审查不严格，贷款回流作银行承兑汇票保证金，被处以罚款 50 万元；银保监罚决字〔2019〕80 号行政处罚信息公开表显示，公司贷后管理不到位，以贷收贷，掩盖资产真实质量，贴现资金回流作银行承兑汇票保证金，滚动循环签发银行承兑汇票，被处以罚款 100 万元。对以上事件，本基金判断，民生银行作为大型全国性股份制银行，经营稳健，上述处罚对公司影响小。后续关注其制度建设与执行等公司基础性建设问题的合规性以及企业的经营状况。

交通银行：本基金跟踪的标的指数为中证金融地产指数，配置了中证金融地产指数成分股交

通银行。2020 年 1 月 8 日，银保监罚决字〔2019〕24 号显示，交通银行股份有限公司（一）授信