在华尔街附近，出入高级公寓“派恩２０号”大堂的看房客络绎不绝。２００８年金融危机爆发后，这栋高级住宅房价骤跌，吸引了不少外国投资者。如今，“派恩２０号”成为纽约房产中介向外国购房者推荐的主要项目。

　　无论从东亚到欧洲，还是从东欧到北美，利用银行转账或者直接提着手提箱现金交接，即可实现巨额资产的跨境支付。难的是，如何隐瞒这些巨额资产的来源和所有者身份。精通此道的金融顾问、私人理财专家或律师都明白，一旦进入一个“白名单”国家账户，就能漂白任何一笔来路不明的资金、令其享有合法地位。

　　外国富豪在纽约砸钱买豪宅的消息并不少见。俄罗斯化肥寡头德米特里·雷博洛夫列夫创下纪录，花８８００万美元在曼哈顿购置房产。最近，埃及建筑业巨头纳西夫·萨维里斯也斥资７０００万美元在纽约买房。

　　【漏洞难补】

　　如果以一家有限公司的名义在纽约买房，没人会追查这家公司的所有者和房款来源。实际上，这个公司很可能由在英属维京群岛注册的另一家公司控股，而这个控股壳公司则属于一个在马恩岛注册的基金会，这个基金会很可能在列支敦士登有一个银行账户，这个账户则由日内瓦一名私人金融顾问打理。只有他知道，这个庞大体系幕后的真正主人是谁。

　　罗萨比安卡的投资理念未必可靠，但确实有大笔海外资金注入纽约楼市。中介公司“地产鲨鱼”数据显示，自从２００８年以来，曼哈顿大型公寓房产项目近三成由外国人购得。其中不少交易的购房方是有限责任公司。

　　纽约楼市沦为洗钱“乐园”，一定程度上缘于相关法规出现漏洞，无从监管。

　　从事相关行业的律师、掮客和中介被反洗钱专家称为“守门员”。按理说，一旦有可疑情况出现，这些从业者有义务向当局立即汇报。令人惊讶的是，当巴拉达兰的团队暗示客户为腐败分子、有洗钱需求时，不少中介机构反倒更加趋之若鹜，争抢生意。

　　纽约房价不菲，却是全球富人投资置业最爱。与其他国际大都市相比，纽约的房子相对便宜，而且交易便捷、转手容易，对业主身份绝对保密。为此，有人将纽约楼市比作瑞士银行，认为其对有意隐瞒财产的人独具吸引力，是存放巨额资产最安全的地方。

　　犹他大学法学教授志马·巴拉达兰近期发表的调查报告说，美国执行反洗钱标准不力，在这里成立难觅踪迹的有限“壳公司”极其容易，难度仅大于肯尼亚。

　　【媲美瑞士银行】

　　十年前，墨西哥金融家戴维·马丁内斯花４２５０万美元购得纽约一处顶层公寓，每平方米均价３.５万美元，创下当时最高均价纪录。如今，这一纪录早已被无数次刷新。尚未完工的高档地产项目“公园大道４３２号”的顶层公寓要价９５００万美元，相当于每平方米均价１１万美元。

　　实际上，外国投资者以有限公司名义在纽约买房已演化成一套精密体系，几乎可以做到不涉及任何违法、欺诈手段，即可将一笔来路不明的巨额资金转化为房款，以合法身份面世。

　　另一方面，因为楼市洗钱的案子牵涉多国金融、司法合作，追查这种案件对美国当局而言往往吃力不讨好。“你必须证明某处房产和腐败确有关联，”美国司法部反洗钱负责人贾伊库马尔·拉马斯瓦米说，“一些法官对此特别不理解：‘我们为什么要追查一些在外国犯罪的外国人？’”（袁原）

　　房价涨得快，但外国购房者对纽约楼市依然情有独钟。

　　【购房者天堂】

　　“真实所有者的身份可能会写在一份文档中，但不一定是电脑文档，”非盈利机构“税务公正”分析师马库斯·迈因策尔说。

　　美国当局原则上会追查任何一笔来自境外、金额超过１万美元的转账，但对于汇入房产中介第三方托管账户的资金，却无法挑剔。毕竟，对美国而言，海外若有匿名账户愿意转账到纽约买房，这完全合法。