本报告期内，本基金管理人严格遵守《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律法规及各项实施准则、本基金基金合同和其他有关法律法规的规定，本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，在严格控制风险的基础上，为基金持有人谋求最大利益。本报告期内，基金运作整体合法合规，未发现损害基金持有人利益的行为。基金的投资范围、投资比例及投资组合符合有关法律法规及基金合同的规定。

4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明

4.3.1 公平交易制度的执行情况

本基金管理人严格执行《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见（2011年修订）》，通过建立有纪律、规范化的投资研究和决策流程、交易流程、强化事后监控及分析手段等各种方式在各业务环节严格控制交易公平执行，公平对待旗下管理的所有投资组合，切实防范利益输送。本报告期，公平交易制度总体执行情况良好。

4.3.2 异常交易行为的专项说明

本报告期内，未发现本基金有可能导致不公平交易和利益输送的异常交易。

4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明

4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析

上半年，整体宏观经济受疫情影响明显，经济在短期内经历了快速下滑、货币政策宽松和以地产为代表的各行业快速反弹的过程。本基金仍然坚信金融地产行业的高ROE属性和优秀公司的长期价值，持续持有金融地产板块标的。仍力图通过自下而上的标的选择来实现超越行业的回报。

4.4.2 报告期内基金的业绩表现

截至报告期末创金合信金融地产股票A基金份额净值为0.9722元，本报告期内，该类基金份额净值增长率为-4.57%，同期业绩比较基准收益率为-10.74%；截至报告期末创金合信金融地产股票C基金份额净值为0.9600元，本报告期内，该类基金份额净值增长率为-4.90%，同期业绩比较基准收益率为-10.74%。

4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

当前资本市场处于快速发展的时期，受政策利好催化，券商ROE有望提升，传统的贝塔属性依然存在，但部分个股的阿尔法属性也会更加明显。利率的中短期低点在4月末或已出现，随着利率的企稳回升，保险的配置价值逐步显现，如果叠加部分公司的负债端改善，有望体现出明显阿尔法。银行业受让利实体经济影响，业绩不确定性加大，但随着经济整体的企稳回升，仍处于改善通道。

4.6 管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明

本基金管理人严格按照企业会计准则、《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》等中国证监会相关规定和基金合同关于估值的约定，对基金所持有的投资品种进行估值。本基金托管人根据法律法规要求履行估值及净值计算的复核责任。

本基金管理人已与中央国债登记结算有限责任公司及中证指数有限公司签署服务协议，由中央国债登记结算有限责任公司按约定提供银行间同业市场的估值数据，由中证指数有限公司按约定提供交易所交易的债券品种的估值数据和流通受限股票的折扣率数据。

4.7 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明

本报告期内,本基金未进行利润分配,符合合同约定。

4.8 报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明

截至本财务报告批准报出日,本基金已连续60个工作日基金资产净值低于五千万元,根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的有关规定,本基金管理人已向中国证监会报告并提出解决方案。

§5 托管人报告

5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明

本报告期内,中国邮政储蓄银行股份有限公司(以下称"本托管人")在创金合信金融地产精选股票型证券投资基金(以下称"本基金")的托管过程中,严格遵守《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议的有关规定,不存在损害基金份额持有人利益的行为,完全尽职尽责地履行了应尽的义务。

5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明

本报告期内,本托管人根据《证券投资基金法》及其他有关法律法规、基金合同和托管协议的规定,对本基金管理人的投资运作进行了必要的监督,对基金资产净值的计算、基金份额申购赎回价格的计算以及基金费用开支等方面进行了认真地复核,未发现本基金管理人存在损害基金份额持有人利益的行为。报告期内,本基金未实施利润分配。

5.3 托管人对本中期报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

本报告中的财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告、投资组合报告等数据真实、准确和完整。

§6 中期财务会计报告(未经审计)

6.1 资产负债表

会计主体：创金合信金融地产精选股票型证券投资基金

报告截止日：2020年06月30日

单位：人民币元

资 产 附注号 本期末 上年度末

2020年06月30日 2019年12月31日

资 产：

银行存款 6.4.7.1 287,755.88 231,050.97

结算备付金 20,822.56 -

存出保证金 14,709.16 10,630.80

交易性金融资产 6.4.7.2 7,723,222.50 9,761,311.00

其中：股票投资 7,563,984.00 9,257,561.00

基金投资 - -

债券投资 159,238.50 503,750.00

资产支持证券 - -

投资

贵金属投资 - -

衍生金融资产 6.4.7.3 - -

买入返售金融资产 6.4.7.4 - -

应收证券清算款 - -

应收利息 6.4.7.5 5,177.92 7,382.55

应收股利 - -

应收申购款 94,609.82 22,453.15

递延所得税资产 - -

其他资产 6.4.7.6 - -

资产总计 8,146,297.84 10,032,828.47

负债和所有者权益 附注号 本期末 上年度末

2020年06月30日 2019年12月31日

负 债：

短期借款 - -

交易性金融负债 - -

衍生金融负债 6.4.7.3 - -

卖出回购金融资产款 - -

应付证券清算款 56,233.37 -

应付赎回款 23,843.16 79,928.09

应付管理人报酬 9,607.52 12,240.30

应付托管费 1,280.98 1,632.02

应付销售服务费 2,378.39 2,296.87

应付交易费用 6.4.7.7 11,239.58 1,325.07

应交税费 - -

应付利息 - -

应付利润 - -

递延所得税负债 - -

其他负债 6.4.7.8 14,864.04 30,063.90

负债合计 119,447.04 127,486.25

所有者权益：

实收基金 6.4.7.9 7,621,408.67 8,958,512.28

未分配利润 6.4.7.10 405,442.13 946,829.94

所有者权益合计 8,026,850.80 9,905,342.22

负债和所有者权益总 8,146,297.84 10,032,828.47

计

报告截止日2020年06月30日，基金份额总额8,312,029.35份,其中下属A类基金份额3,860,601.24份,C类基金份额4,451,428.11份。下属A类基金份额净值0.9722元,C类基金份额净值0.9600元。

6.2 利润表

会计主体：创金合信金融地产精选股票型证券投资基金

本报告期：2020年01月01日至2020年06月30日

单位：人民币元

本期2020年01月01 上年度可比期间

项 目 附注号 日 至2020年06月3 2019年01月01日至201

0日 9年06月30日

一、收入 -455,600.68 2,273,489.60

1.利息收入 8,032.55 7,937.59

其中：存款利息收入 6.4.7.11 1,541.26 2,064.07

债券利息收入 6,491.29 5,873.52

资产支持证券利息 - -

收入

买入返售金融资产 - -

收入

其他利息收入 - -

2.投资收益（损失以“-” -129,051.17 1,140,160.22

填列）

其中：股票投资收益 6.4.7.12 -177,893.45 1,087,970.62

基金投资收益 - -

债券投资收益 6.4.7.13 -2,078.92 -1,716.00

资产支持证券投资 - -

收益

贵金属投资收益 - -

衍生工具收益 6.4.7.14 - -

股利收益 6.4.7.15 50,921.20 53,905.60

3.公允价值变动收益（损 6.4.7.16 -361,128.53 1,106,645.36

失以“-”号填列）

4.汇兑收益（损失以“－” - -

号填列）

5.其他收入（损失以“-” 6.4.7.17 26,546.47 18,746.43

号填列）

减：二、费用 176,361.55 226,002.97

1．管理人报酬 6.4.10.2. 65,453.48 65,856.48

1

2．托管费 6.4.10.2. 8,727.14 8,780.88

2

3．销售服务费 6.4.10.2. 14,739.87 11,568.69

3

4．交易费用 6.4.7.18 72,604.49 124,920.31

5．利息支出 - -

其中：卖出回购金融资产 - -

支出

6．税金及附加 - -

7．其他费用 6.4.7.19 14,836.57 14,876.61

三、利润总额（亏损总额 -631,962.23 2,047,486.63

以“-”号填列）

减：所得税费用 - -

四、净利润（净亏损以“-” -631,962.23 2,047,486.63

号填列）

6.3 所有者权益（基金净值）变动表

会计主体：创金合信金融地产精选股票型证券投资基金

本报告期：2020年01月01日至2020年06月30日

单位：人民币元

本期

项 目 2020年01月01日至2020年06月30日

实收基金 未分配利润 所有者权益合计

一、期初所有者权益 8,958,512.28 946,829.94 9,905,342.22

(基金净值)

二、本期经营活动产

生的基金净值变动 - -631,962.23 -631,962.23

数(本期利润)

三、本期基金份额交

易产生的基金净值 -1,337,103.61 90,574.42 -1,246,529.19

变动数（净值减少以

“-”号填列）

其中：1.基金申购款 6,884,352.96 280,018.82 7,164,371.78

2.基金赎回 -8,221,456.57 -189,444.40 -8,410,900.97

款

四、本期向基金份额

持有人分配利润产

生的基金净值变动 - - -

（净值减少以“-”

号填列）

五、期末所有者权益 7,621,408.67 405,442.13 8,026,850.80

（基金净值）

上年度可比期间

项 目 2019年01月01日至2019年06月30日

实收基金 未分配利润 所有者权益合计

一、期初所有者权益 7,825,536.61 -1,504,057.93 6,321,478.68

(基金净值)

二、本期经营活动产

生的基金净值变动 - 2,047,486.63 2,047,486.63

数(本期利润)

三、本期基金份额交

易产生的基金净值 1,659,482.10 1,900.21 1,661,382.31

变动数（净值减少以

“-”号填列）

其中：1.基金申购款 5,383,047.53 33,950.28 5,416,997.81

2.基金赎回 -3,723,565.43 -32,050.07 -3,755,615.50

款

四、本期向基金份额

持有人分配利润产

生的基金净值变动 - - -

（净值减少以“-”

号填列）

五、期末所有者权益 9,485,018.71 545,328.91 10,030,347.62

（基金净值）

报表附注为财务报表的组成部分。

本报告6.1至6.4财务报表由下列负责人签署:

苏彦祝 黄越岷 安兆国

————————— ————————— —————————

基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人

6.4 报表附注

6.4.1 基金基本情况