【私募资管备案监管再下三文】中国证券投资基金业协会于10月21日下发三份私募资产管理计划备案管理规范，分别是《第1号-备案核查与自律管理》、《第2号-委托第三方机构提供投资建议服务》和《第3号-结构化资产管理计划》。

【中国基金业协会：禁止管理人变相设立不符合规定的结构化产品】中国基金业协会正式公布《证券期货经营机构私募资产管理计划备案管理规范第1-3号》，针对部分突出风险，进一步强化自律规范要求，如禁止私募证券投资基金管理人为投资非标资产的资管产品提供投资建议；禁止一对多资管产品委托人以发出投资建议、投资指令等方式影响资产管理人投资运作；禁止管理人通过“安全垫”+超额业绩报酬等方式变相设立不符合规定的结构化产品。

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多管齐下补充资本，支撑资产快速增长 。三季度末资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为12.51%、9.67%、8.74%，满足监管要求。除了内生增长外，公司积极拓宽资本补充渠道，为资产增长形成有力支撑。公司拟发行不超过100亿元可转债、不超过49亿元优先股、不超过100亿元二级资本债和不超过100亿元绿色金融债。可转债于5月获得发审委审核通过。公司正在申请资本计量高级法，验收后资本管理能力将大大增强。

　　理财划分基础类和综合类，进一步规范银行理财市场，新规旨在规范影子银行，监管保持高压态势，稳健投资是方向。

【银监会：严禁银行理财资金违规进入房地产领域】银监会10月21日召开三季度经济金融形势分析会，会议明确指出要加强理财资金投资管理，严禁银行理财资金违规进入房地产领域;加强房地产信托业务合规经营。

山西证券：前三季度实现净利润3.2亿元，营业收入15.9亿元，同比分别-74%和-44%。

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财富管理转型深化，资本中介业绩环比改善。Q3实现经纪净收入13亿元，环比-1%，同比-57%；前三季度累计42亿元，同比-62%。经纪业务打造财富管理+互联网金融双轮驱动的业务模式，财富管理开启国内智能投顾先河，互金加大转型力度，提供综合一体化的经纪服务前3季度股基交易量9.32万亿元，市场份额4.5%，较上半年的4.32%略有回升；前3季度股基佣金率0.045%。资本中介业务加强合规风险管理，Q3利息净收入1.76亿元，环比+54%，同比-69%；前三季度累计3.4亿元，同比下降88%。截止2016年9月末两融余额491亿元，市占率5.63%，排名行业第3。截至2016年9月末股权质押市值354亿元，市占率，排名行业第8。

　　大金融基本面解读，看清市场里的鲨鱼，银行、保险、多元金融是真成长，银行是真价值。

基金业

除正在转型的新华保险外，其余三大寿险前三季度原保险保费收入增速创5年来新高。在经济新常态下，四大险企发展模式成熟稳健，保障型保费收入占比达80%以上，无需过于担忧利差问题。另一方面，低收益环境下保险产品替代效应增强，市场需求不断增加。而四大险企个险营销员数量不断增加，精算队伍强大，产品期限结构不断改善，新销售保单中长期期交费用占比高。因此，新业务价值不断增加，为将来利润释放积蓄力量。目前四大险企P/EV均在1倍左右，重点推荐新业务价值增速创新高、A/H股溢价缩至15年11月以来新低的中国人寿；基本面稳定、A/H股溢价低的中国平安、中国太保。

东北证券：前三季度实现净利润11.59亿元，营业收入31亿元，同比分别-48%和-38%。